بخشنامه بانك مركزي درخصوص ابلاغ «دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به‌صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري (كد 56)

با سلام و احترام؛ پيرو بخشنامه شماره 05/30641 مورخ 1405/02/22 با موضوع «دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري (كد ۵۶)»، به اطلاع مي رساند به استناد مفاد تبصره (۱) ماده (۵) دستورالعمل فوق الذكر و بر اساس تصميمات متخذه در جلسه مورخ 1405/05/31 كميته مديريت بازار ارز اين بانك، سقف فروش ارز به اشخاص حقوقي مورد اشاره در ماده (۵) دستورالعمل يادشده از مبلغ يك هزار (۱.۰۰۰) يورو به مبلغ پنج هزار (۵.۰۰۰) يورو يا معادل آن به ساير ارزها افزايش يافته است. در خاتمه ضمن ارسال تصويري از دستورالعمل اصلاحي، خاطرنشان مي سازد ساير مفاد دستورالعمل مذكور به ويژه ماده (۳) دستورالعمل در خصوص نرخ معامله ارز در سرفصل موصوف كماكان به قوت خود باقي است.

اداره تدوين مقررات ارزي داود كيومرثي - نبي اله نجاري

دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به ‌صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري متناظر با كد عملياتي (۵۶) سامانه نظارت ارز ـ سنا

ماده ۱) ـ تعاريف در اين دستورالعمل، اصطلاحات زير در معاني مشروح مربوط به ‌كار مي‌روند:

بانك/صرافي موظف است اطلاعات مربوط به معاملات موضوع اين دستورالعمل را همزمان با وقوع رويداد در چارچوب تعيين شده توسط بانك مركزي، در سامانه‌هاي اعلامي از سوي بانك مركزي و سامانه حسابداري مختص به صرافي، منطبق با استانداردهاي حسابداري ثبت نمايد.

بانك/صرافي مجاز است نسبت به معامله ارز در سرفصل موضوع اين دستورالعمل به نرخ مورد تقاضا و توافق متعاملين اقدام نمايد.

حجم خريد ارز اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري تا سقف ۱۰,۰۰۰ يورو يا معادل آن به ساير ارزها به‌ازاي هر كد/شناسه ملي اشخاص حقيقي و حقوقي ايراني يا شماره گذرنامه معتبر اشخاص غيرمقيم است. انجام خريد مازاد بر سقف مذكور در هر روز، منوط به ارائه اظهارنامه گمركي يا صورت‌حساب سپرده بانكي معتبر و منطبق از سوي متقاضي فروش و يا اخذ تأييد بانك مركزي خواهد بود. بانك‌/صرافي مكلفند در تمامي معاملات بيش از سقف مقرر در ماده (۴) كه ارباب رجـوع وجه آن را به صورت نقدي پرداخت مي‌نمايد، توضيحات اربـاب رجـوع را طبـق فـرم پيوست دريافت كرده و نسبت به تكميل فرم واريز نقـدي بـيش از سـقف مقـرر اقدام نمايند.

فروش ارز در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري به اشخاص حقيقي ايراني مقيم بالاي ۱۸ سال تا سقف ۱,۰۰۰ يورو يا معادل آن به ساير ارزها و اشخاص حقوقي ايراني تا سقف ۵،۰۰۰ يورو يا معادل آن به ساير ارزها به ‌ازاي هر ۳۶۵ روز، مجاز است. شناسايي مشتري حقيقي و حقوقي (KYC و KYB) وفق ضوابط ابلاغي بانك مركزي، نافذ بر عمليات شناسايي مشتري و كسب و كار توسط بانك/صرافي انجام مي‌پذيرد.

مبلغ سقف وضعيت باز ارزي اسكناس در اسعار دلار آمريكا، يورو، درهم امارات و يوان چين براي هر صرافي و ترتيبات ناظر بر رفع وضعيت باز ارزي، توسط كميته مديريت بازار ارز بانك مركزي تعيين مي‌شود.

تحويل ارز، به‌صورت فيزيكي (OTC) يا به روش واريز به حساب ارزي خريدار، مجاز است.

موارد مسكوت در اين دستورالعمل تابع قوانين و مقررات جاري كشور از جمله قانون بانك مركزي، قانون مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم، قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق كالا و ارز، مصوبات هيأت عالي بانك مركزي، بخشنامه‌هاي بانك مركزي و ساير مقررات ذي ‌ربط خواهد بود.